이미 보험가입한 경우 종합 재무설계 컨설팅을 받아 종신보험 가입 및 기존 보험 재설계

종신보험과 마찬가지로 전문 재무설계사로부터 일생에 대한 재무설계(현재 적립 자금 + 향후 필요 자금) 컨설팅을 받아 개인 일생에 최적합한 자금운용 및 재테크 플랜을 수립하여야 한다.
기존에 예금, 펀드, 채권, 보험 등이 있을 경우 재테크 수단의 포트폴리오를 조정하고 세제면에서 보다 유리한 종신보험의 가입금액 및 기존보험의 리모델링을 검토할 필요가 있다.
이미 다른 보험에 가입했다면 중복 보장 혹은 보장 미흡부분 등을 확인한 후 정기보험에 가입하는 것이 좋다.

자신의 건강상태에 따라 건강체, 표준체 등으로 보험가입

종신보험과 마찬가지로 건강체로 가입하는 것이 보험료를 절감할 수 있다.
종신보험과 마찬가지로 정기보험은 주된 보장이 사망, 후유장해 등으로서 특정한 사고나 재해 보장과 암, 질병으로 인한 시술 치료 등을 추가로 보장받고자 하는 경우 특약 선택이 가능하다.
정기보험은 종신보험처럼 나이가 많아질수록 보험료가 비싸지므로 일찍 보험에 가입하는 것이 유리하다